iKredit360 - Lending Platform For Credit Transformation

Branchenüberblick

Kredite werden immer mehr zu einer Lifestyle-Option. Kunden bevorzugen zunehmend die bequeme Nutzung von Zahlungen, Krediten und anderen Finanzdienstleistungen, die in ihre alltäglichen Apps integriert sind, anstatt auf eigenständige Dienste traditioneller Finanzinstitute zurückzugreifen.

Die Ära Embedded Finance bricht an und treibt den Wandel zum „Banking ohne Banken“ voran. Mit einem geschätzten Marktwert von über 138 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 ist klar, dass es sich nicht nur um eine finanzielle Modeerscheinung, sondern um die Zukunft handelt.

Herausforderungen und Möglichkeiten

Die Grenzen des Ökosystems verwischen, was Banken, E-Commerce-Anbietern und NBFIs eine großartige Möglichkeit bietet, über Kreditprodukte hinaus zu denken und ein integriertes Erlebnis im gesamten Kreditökosystem bereitzustellen.

Eine hochmoderne Kreditplattform mit einem länderspezifischen, umfassenden Marktplatz wird es Banken und Finanzinstituten ermöglichen, zusammenzuarbeiten und das Geschäftswachstum effizient zu beschleunigen. Die Plattform wird Banken auch dabei helfen, das Kundenerlebnis durch eine durchgängige Digitalisierung des Kreditprozesses zu verbessern, den Customer Lifetime Value zu steigern und gleichzeitig Risiken durch eine 360-Grad-Kundenansicht in Echtzeit zu mindern

Das Intellect-Versprechen

iKredit360 ist eine komplette Asset-360-Plattform in der Cloud, die es Banken ermöglicht, maßgeschneiderte Krediterlebnisse auszuwählen, die mehrere Kanäle, Produkte, Geschäftssegmente und Fintech-Partner umfassen. Banken können ihr Kreditgeschäft jetzt in 50 Tagen mit minimalem Investitionsaufwand starten. Mit der Bereitstellung eines „Pay-as-you-grow“-Modells ermöglicht die hochmoderne Kreditlösung Banken, den End-to-End-Kreditlebenszyklus ihrer Kunden auf einer einzigen Plattform zu verwalten. iKredit360 ist mit erstklassigen Fintech-Partnern vorintegriert, sodass Banken differenzierte Lösungen anbieten können.

Powered by eMACH.ai Architektur

Das preisgekrönte iKredit360 basiert auf einer ereignisgesteuerten MACH-Architektur – diese ist Mikroservices-basiert mit autonomen Kreditbausteinen, ist API-fähig und hat eine cloudnative Headless-Architektur, die es Banken ermöglicht, schnell neue und innovative Kreditlösungen bereitzustellen. Die MACH Composability Platform (iTurmeric) bietet Banken ein Compose It Yourself (CIY)-Erlebnis.

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Highlights

Produkthighlights

Mit seiner Fähigkeit

Mit seiner Fähigkeit, mehrere Elemente wie interne und externe Systeme, Finanzprodukte, Kreditlebenszyklus und FinTechs zusammenzuführen, befähigt iKredit360 Finanzinstitute, für ihre Kunden zum Hauptanlaufpunkt zu werden, indem es sowohl standardisierte als auch spezialisierte Kreditprodukte in allen Geschäftsbereichen anbietet, darunter Einzelhandel, Unternehmen, KMU und Agro.

Kundenerfahrung

iKredit360 ist eine All-in-one-Kreditplattform für eine umfassende digitale Kredittransformation, die es Banken ermöglicht, das Kundenerlebnis durch eine intelligentere und schnellere Kreditvergabe zu verbessern. Die Plattform ermöglicht eine Omni-Channel-Initiierung mit kundeninitiierten/RM-unterstützten Reisen und bietet außerdem eine API-basierte Initiierung, die die Zusammenarbeit mit FinTechs ermöglicht. Banken können digitale Daten über strukturierte und unstrukturierte Datenquellen aggregieren und durch digitale Signaturen auch eine Zero-Touch-Dokumentation sicherstellen.

Kreditverwaltungssystem

iKredit360 verfügt zusätzlich über ein umfassendes und flexibles Kreditverwaltungssystem mit einer leistungsstarken Produktkonfigurations-Engine, die Banken dabei hilft, ihre Markteinführungszeit zu verkürzen. Die Plattform bietet überragende Flexibilität bei der Tilgung, ermöglicht Kreditrestrukturierungen und -modifikationen und bietet umfassende Kreditparameter.

Mehrdimensionales Belichtungsmanagement

Mit iKredit360 sind Banken können durch mehrdimensionales Exposure-Management Risiken minimieren. Die Plattform ermöglicht eine zentralisierte Echtzeitüberwachung über verschiedene Geschäftsbereiche hinweg. Jetzt können Banken einen einheitlichen Überblick über das Engagement des Kreditnehmers auf mehreren Ebenen haben und die Margen in Echtzeit verfolgen, sodass sie in der Lage sind, effektivere Entscheidungen schneller zu treffen.

Integriertes Schuldenmanagement

iKredit360 macht es Banken außerdem möglich, ihre Einnahmen durch integriertes Schuldenmanagement zu schützen und zu maximieren. Die hoch entwickelte Plattform bietet eine Echtzeit-Leistungsanalyse und teilt einen intuitiven Erfassungswert für die Segmentierung. Banken können personalisierte Nachverfolgungen gewährleisten, kundenorientierte Inkassostrategien vorantreiben und gleichzeitig Inkassoprozesse optimieren