Corporate Treasury Exchange (CTX)

Branchenüberblick

Die Schatzmeister der Welt legen weiterhin größten Wert auf ein aktives Cash-Management. MNCs, große lokale Unternehmen, regionale Konglomerate, Midcap-Unternehmen und KMU benötigen aufgrund der sich ständig ändernden Anforderungen in einem globalisierten Umfeld ein automatisiertes, kontextualisiertes Liquiditätsmanagement. Dem Deloitte Global Treasury Survey 2022 nach bezeichneten 64 % der Befragten die Transparenz der globalen Abläufe, der Liquidität und der finanziellen Risikoexposition als eine große Herausforderung. Sie bezeichneten außerdem verbesserte Cash-Prognosefunktionen (41 %) und ein verbessertes Liquiditätsmanagement (56 %) als oberste Prioritäten für die folgenden drei Jahre. Liquiditätsmanagement ist keine reaktive Disziplin mehr, sondern heute – und in Zukunft – eine immer proaktivere und wichtigere Aufgabe, mit dem Ziel, Renditen zu optimieren und fundiertere Entscheidungen in Echtzeit zu treffen.

Für Konglomerate mit mehreren Ländern, mit über Regionen, Währungen und Einheiten verteilten Konten, ist die Optimierung der Liquidität von entscheidender Bedeutung geworden. Wir verstehen, dass jeder Dollar an Unternehmensliquidität ein Dollar an Bankverbindlichkeiten darstellt. Unsere einzigartige Vision besteht darin, den Kunden unserer Kunden die Optimierung ihrer Barkapitalrenditen zu ermöglichen und gleichzeitig die Bank zu schützen und sie darin zu unterstützen, höhere Eigenkapitalrenditen zu erzielen.

Herausforderungen und Möglichkeiten

Die letzten Jahre waren von häufigen Schwankungen in der Weltwirtschaft, extrem niedrigen Zinsen und geopolitischen Unsicherheiten geprägt, wodurch Unternehmen risikoscheuer wurden. Das hat dazu geführt, dass überschüssige ungenutzte Liquidität in Sichteinlagen der am besten bewerteten Finanzinstitute brachlagen. Heute sind die Zinssätze schnell gestiegen und es gibt viele bessere Möglichkeiten, diese überschüssigen Barmittel einzusetzen. Das KI-gesteuerte Treasury-Management ermöglicht gleichzeitig datengestützte Best-Entscheidungen.

Das Intellect-Versprechen

• Die Position von Intellect basiert auf der Tiefe und Breite der Funktionalitäten seiner Produkte, die sich auf unser Wissen über die Dynamik des Treasury und des Liquiditätsmanagements, unsere Dominanz in diesem Bereich und die Unterstützung und Referenzen unserer Kunden stützen. Die Gesamtstärke von Intellect kann erfasst werden, wenn man bedenkt, dass 3 der 4 Tier-One-GSIBs und die weltweit größte Depotbank Intellect ausgewählt haben, um ihre Fähigkeiten im Bereich Corporate Treasury, Liquiditätsmanagement und Cash Pooling bereitzustellen
• Intellect CTX ist eine End-to-End-Cash-Management-Suite für Unternehmen, und zwar mit seinen zusammensetzbaren Services

Liquiditäts management-Services

• Cash Concentration (CC), Intercompany Loans (ICL), Notional Pooling (NP), Investment Sweeps (iSweeps), Transaktionslimitmanagement (TLM), digitale Banknutzerinformationen (MIS)

Corporate Treasury Services

• Bilanz- und Transaktionsreporting (BTR), Cashflow Forecaster (CFF), Global Deposit Manager (GDM), Operational Account Manager (OPAC), Contextual Banking Experience (CBX),
• Investment Portal (iPORT)

Unterdepot-Services

• Virtuelle Kontoführung (VAM), Treuhanddienstleistungen (ESCROW), Banking as a Service (BaaS)